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微信斗牛牛链接2026年1月7日 01时06分07秒
2月14日金融一线消息,央行披露的行政处罚公示显示,中国建设银行股份有限公司存在以下违法行为类型,受到警告,没收违法所得55.097567万元,罚款4295.51万元,合计罚没4350.607567万元。
1.违反账户管理规定;
2.违反特约商户管理规定;
3.违反人民币流通管理规定;
4.违反反假货币业务管理规定;
5.占压财政存款或资金;
6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;
7.未按规定履行客户身份识别义务;
8.未按规定保存客户身份资料和交易记录;
9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;
10.与身份不明的客户进行交易。
李某(中国建设银行股份有限公司个人金融部)、房某明(中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部)、卢某彬(中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部)、肖某(中国建设银行股份有限公司武汉数据中心)对违反账户管理规定负有责任。
韩某(中国建设银行股份有限公司信用卡中心)、王某(中国建设银行股份有限公司网络金融部)、侯某利(中国建设银行股份有限公司个人金融部)、陈某(中国建设银行股份有限公司信用卡中心)对违反特约商户管理规定负有责任。
廖某新(中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心)对违反反假货币业务管理规定负有责任。
唐某(中国建设银行股份有限公司乡村振兴金融部)、梁某(中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部)、张某贤(中国建设银行股份有限公司信贷管理部)对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任。
高某(中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部)、张某军(中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部)、李某(中国建设银行股份有限公司业务部)对未按规定履行客户身份识别义务负有责任。
牛某(中国建设银行股份有限公司个人金融部))、熊某(中国建设银行股份有限公司网络金融部)、对未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。
郭某秀(中国建设银行股份有限公司信用卡中心)对未按规定保存客户身份资料和交易记录,与身份不明的客户进行交易负有责任。
文某燕(中国建设银行股份有限公司内控合规部)、邵某亮(建信金融科技有限责任公司Big Data中心)对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。
上述21名责任人共计被罚120.5万元。
序号当事人名称行政处罚
决定书文号违法行为类型行政处罚内容作出行政处罚
决定机关名称作出行政处罚
决定日期公示期限备注
1中国建设银行股份有限公司银罚决字〔2026〕5号1.违反账户管理规定;
2.违反特约商户管理规定;
3.违反人民币流通管理规定;
4.违反反假货币业务管理规定;
5.占压财政存款或资金;

6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;
7.未按规定履行客户身份识别义务;
8.未按规定保存客户身份资料和交易记录;
9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;
10.与身份不明的客户进行交易。警告,没收违法所得55.097567万元,罚款4295.51万元,合计罚没4350.607567万元。中国人民银行2026年2月12日五年
2李某(中国建设银行股份有限公司个人金融部)银罚决字〔2026〕6号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反账户管理规定。警告,罚款15万元中国人民银行2026年2月12日五年
3房某明(中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部)银罚决字〔2026〕7号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反账户管理规定。警告,罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年
4卢某彬(中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部)银罚决字〔2026〕8号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反账户管理规定。警告,罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年
5肖某(中国建设银行股份有限公司武汉数据中心)银罚决字〔2026〕9号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反账户管理规定。警告,罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年
6韩某(中国建设银行股份有限公司信用卡中心)银罚决字〔2026〕10号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反特约商户管理规定。警告,罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年
7王某(中国建设银行股份有限公司网络金融部)银罚决字〔2026〕11号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反特约商户管理规定。警告,罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年
8侯某利(中国建设银行股份有限公司个人金融部)银罚决字〔2026〕12号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反特约商户管理规定。警告,罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年
9陈某(中国建设银行股份有限公司信用卡中心)银罚决字〔2026〕13号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反特约商户管理规定。警告,罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年
10廖某新(中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心)银罚决字〔2026〕14号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反反假货币业务管理规定。警告,罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年
11唐某(中国建设银行股份有限公司乡村振兴金融部)银罚决字〔2026〕15号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款4万元中国人民银行2026年2月12日五年
12梁某(中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部)银罚决字〔2026〕16号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款7万元中国人民银行2026年2月12日五年
13张某贤(中国建设银行股份有限公司信贷管理部)银罚决字〔2026〕17号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款4万元中国人民银行2026年2月12日五年
14高某(中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部)银罚决字〔2026〕18号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
未按规定履行客户身份识别义务。罚款3.5万元中国人民银行2026年2月12日五年
15牛某(中国建设银行股份有限公司个人金融部))银罚决字〔2026〕19号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
1.未按规定履行客户身份识别义务;
2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款5.5万元中国人民银行2026年2月12日五年
16熊某(中国建设银行股份有限公司网络金融部)银罚决字〔2026〕20号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
1.未按规定履行客户身份识别义务;
2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款7万元中国人民银行2026年2月12日五年
17黄某莲(中国建设银行股份有限公司资产托管业务部)银罚决字〔2026〕21号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
未按规定履行客户身份识别义务。罚款3.5万元中国人民银行2026年2月12日五年
18张某军(中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部)银罚决字〔2026〕22号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
未按规定履行客户身份识别义务。罚款1万元中国人民银行2026年2月12日五年
19李某(中国建设银行股份有限公司业务部)银罚决字〔2026〕23号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
未按规定履行客户身份识别义务。罚款1万元中国人民银行2026年2月12日五年
20郭某秀(中国建设银行股份有限公司信用卡中心)银罚决字〔2026〕24号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
1.未按规定保存客户身份资料和交易记录;
2.与身份不明的客户进行交易。罚款4.5万元中国人民银行2026年2月12日五年
21文某燕(中国建设银行股份有限公司内控合规部)银罚决字〔2026〕25号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款1万元中国人民银行2026年2月12日五年
22邵某亮(建信金融科技有限责任公司Big Data中心)银罚决字〔2026〕26号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任:
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款3.5万元中国人民银行2026年2月12日五年